kb-gorizont.ru Юридический портал
Главная > Трудовые споры > Кого и как проверяет росфинмониторинг

Кого и как проверяет росфинмониторинг

Трудовые споры

Как не стать обнальщиком в глазах финмониторинга?


Как правило, это информационные, консультационные или другие подобные нематериальные услуги. Предприниматель подписывает акты на эти якобы оказанные услуги, получает деньги и снимает их со своего расчетного счета. В организацию передаются снятые наличные, из которых и платится зарплата «в конверте». А предприниматель получает оговоренный процент за свою незаконную деятельность, который естественно ниже, чем заплатила бы фирма при выдачи официальной заработной платы или дивидендов.

Не редко с целью сокрытия схема усложняется и в нее добавляются одна или несколько подставных фирм, через которые прогоняются безналичные деньги, прежде чем осесть на счете предпринимателя. Таким образом еще и налогооблагаемая база занижается, если в договоре и актах указаны подходящие услуги. Как бы не хитрили бизнесмены в попытках уйти от налогов, финмониторингу и прочим госслужбам все эти схемы давно известны и успешно вычисляются.

Росфинмониторинг — проверка физ лиц

Общие направления разработки указанных программ сформулированы в «Рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденных Указанием оперативного характера Банка России от 28.11.2001 N 137-Т. В результате изучения учредительных документов юридического лица и информации, полученной в результате реализации указанных программ, кредитная организация может сделать вывод о характере хозяйственной деятельности юридического лица и, соответственно, о том, относится ли конкретная операция к операциям по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Как показывает практика, основную трудность представляет выяснение, какой деятельностью занимается клиент, тем более что в распоряжениях на зачисление на его счет или списание с него наличных денег информации о ней не содержится.

Особенности проверок Росфинмониторинга

В частности, это могут быть следующие ЮЛ:

  1. Страховые фирмы.
  2. Букмекерские конторы, фирмы, создающие лотереи.
  3. Микрофинансовые структуры.
  4. Участники рынка ценных бумаг.
  5. Представители почты.
  6. Управляющие офисы инвестиционных фондов.
  7. Фирмы, принимающие платежи.
  8. Фирмы, занимающиеся скупкой и продажей драгметаллов.
  9. Частные пенсионные фонды.
  10. Посреднические компании, специализирующиеся на купле-продаже недвижимости.
  11. Кредитные структуры.
  12. Ломбарды.

Мониторинг осуществляется и в отношении ИП. В частности, проверяться могут страховые брокеры, посредники, специализирующиеся на купле-продаже недвижимости. Проверка осуществляется в отношении нотариусов, юристов, занимающихся следующей деятельностью:

  1. Сделки с недвижимостью.

Росфинмониторинг назначил проверку организации, не подпадающей под действие Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов

Донести до проверяющего ошибочность данного вывода пока что не удалось, в связи с чем возникает вопрос – как быть с предоставлением документов?

Мониторингу подлежат ИП, занимающиеся скупкой и реализацией драгметаллов.
Есть ряд документов, которые мы готовы предоставить в доказательство того, что мы не осел (учредительные документы, договоры цессии); некоторые документы у нас отсутствуют в принципе (правила внутреннего контроля, приказ о назначении ответственного, подтверждление его квалификации и т.п.); финансовые документы (договоры займа, купли-продажи недвижимого имущества, кассовые книги и первичные кассовые документы, выписки по счетам) предоставлять не хотим – чего ради?

Да и по объему это, мягко говоря, не так уж мало. Руководитель проверки в разговоре прямо указал на то, что непредставление всех документов повлечет привлечение к ответственности по ст.

15.27 КоАП: Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным

Финмониторинг: что это такое и так ли он страшен?

Соответственно, логика подсказывает, что именно финансовые организации становятся субъектами финмониторинга, т.е. теми, кто его осуществляет.Деятельность каждого отдельного субъекта сама по себе смысла не имеет.

Необходима координация из работы, централизованный сбор, хранение и обработка информации.

Эти задачи должны выполнятся в масштабах целого государства и, как правило, их реализация возлагается на государственные органы. В России таким органом является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг или ФСФМ, ). Служба является одним из действующих в России федеральных органов исполнительной власти и находится в подчинении у Президента РФ.Таким образом, финансовый мониторинг в стране осуществляется на двух уровнях.
Им соответствуют два вида финмониторинга:Обязательный.

Этот вид входит в функции Росфинмониторинга и включает накопление информации и общий контроль финансовых потоков в пределах станы и за рубеж.Внутренний.

Проверки Росфинмониторинга: 3 способа не привлекать к себе внимание

Однако узнать о подозрительных операциях контролеры могут и другим путем.

Перечисленные выше организации обязаны придерживаться ряда правил, например, должны утверждать порядок внутреннего контроля за операциями с денежными средствами.

Следить за соблюдением правил обязан Росфинмониторинг.

Соответственно, в ходе проверки сотрудники ведомства могут выявить сделку, о которой компания должна была сообщить, но не сделала этого по каким-либо причинам. В результате ее накажут, а сведения о сомнительной операции направят в ФНС. Далее налоговики начнут изучать все компании, которые участвовали в сделке, и не исключено, что результатом их деятельности станет проверка Вашего предприятия.

Чтобы избежать недоразумений, советую Вам обратить внимание на критерии, которые вызывают у контролеров наибольшие подозрения и могут привести к проверкам Росфинмониторинга.

По таким сделкам следует заранее собирать доказательства.

Что проверяет Росфинмониторинг? И за что штрафует

Должностные лица Росфинмониторинга и его территориальных органов имеют право истребовать документы информацию, нужные для ее воплощения п.В свою очередь юридические и физические лица должны представить должностным лицам Росфинмониторинга и его территориальных органов документы информацию, нужные для воплощения гос функции, в установленные сроки п.

Давать юридическим и физическим лицам объяснения по вопросцам, отнесенным к установленной сфере деятельности.Информирование заинтересованных лиц по вопросцам внедрения законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, приобретенных преступным методом, и финансированию терроризма осуществляется:. Порядок проведения проверки Росфинмониторингом в отношении личных бизнесменов не утвержден. Совместно с тем, представляется, что в отношении личных бизнесменов допустимо применение правил проведения проверки юридических лиц.

Основанием

Бухгалтеры должны выявлять подозрительных клиентов: Росфинмониторинг рассказал, каких доносов ждет

Таким образом, организации и ИП, осуществляющие вышеуказанную деятельность, обязаны исполнять требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Такие разъяснения даются в Информационном письма Росфинмониторинга . Необходимо ли лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, подключаться к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга? Да, сообщается в письме службы.

В силу положений пункта 2 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ при наличии у лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции клиентов осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом Росфинмониторинг. Порядок передачи такой информации утвержден Постановлением Правительства от 16.02.2005 № 82.

Росфинмониторинг вас обманывает, не ведитесь!

Я с этим согласен: это, действительно, прописано в законе. Дальше служба дает много правдивых, правильных и честных ответов.А теперь перейдем к пункту, который я назвал «ошибка на ошибке». Это пятый вопрос: «Что включает в себя закрепленное в ст.

7.1 Федерального закона № 115-ФЗ словосочетание «обеспечение их деятельности» и является ли договор на оказание бухгалтерских или юридических услуг обеспечением такой деятельности?» Росфинмониторинг отвечает на этот вопрос следующим образом.

Цитирую последний абзац: «При этом субъектом исполнения статьи 7.1.

Федерального закона№ 115-ФЗ является организация или индивидуальный предприниматель, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги на основании заключенного договора на оказание соответствующих услуг». Т.е. Росфинмониторинг делает вывод, что такие организации тоже должны подключиться к сайту и «стучать» на своих клиентов.
Это лукавство: в статье 7.1 №115-ФЗ не написано об этом ни слова.

Проверка росфинмониторинга. как проходит. результаты.

до 400 тыс.

руб. Наказать могут и лично Генерального Директора: штраф составит от 10 тыс. до 50 тыс. руб. (ст. 15.27 КоАП РФ). Поводов же для предоставления информации в Росфинмониторинг о деятельности Вашей компании теперь стало значительно больше.

Еще с лета 2013 года список критериев необычных сделок расширен до 100 пунктов).

Однако узнать о подозрительных операциях контролеры могут и другим путем.

Перечисленные выше организации обязаны придерживаться ряда правил, например, должны утверждать порядок внутреннего контроля за операциями с денежными средствами. Следить за соблюдением правил обязан Росфинмониторинг.

Соответственно, в ходе проверки сотрудники ведомства могут выявить сделку, о которой компания должна была сообщить, но не сделала этого по каким-либо причинам. В результате ее накажут, а сведения о сомнительной операции направят в ФНС.

Далее налоговики начнут изучать все компании, которые участвовали в сделке, и не исключено, что результатом их деятельности станет проверка Вашего предприятия.

Что проверяет Росфинмониторинг?